客戶身份識別的含義包括有哪些

客戶身份識別的含義包括：1、了解客戶本人的真實(shí)身份；2、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)；3、了解客戶的資金來源和用途；4、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

客戶身份識別，也稱“了解你的客戶”( Know Your Customers KYC)或者“客戶盡職調(diào)查”( Customer Due Dligener，CDD)。在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是金融機(jī)構(gòu)及其工作人員必須履行的法律義務(wù)。

通俗來講，客戶身份識別制度是金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，且不得為身份不明的客戶提供服務(wù)等方面的制度。